Cashflow, alles was Sie wissen müssen – SWISS21

Cashflow, alles was Sie wissen müssen

Jun 29, 2022

Der Cashflow, auf Deutsch übersetzt „Geldfluss“, ist eine Kennzahl, die dabei hilft, den Geldfluss Ihres Unternehmens zu messen. Analysten und Gläubiger sind davon überzeugt, dass die Berechnung des Cashflows ein gutes Mittel ist, um die Zahlungsfähigkeit und den Fortbestand eines Unternehmens zu erkennen. Diese Berechnung gibt es in 2 Formeln: betrieblicher Cashflow (Nettoergebnis + Abschreibungen) und freier Cashflow (Bruttobetriebsüberschuss oder EBITDA).

In diesem Artikel erfahren Sie alles, was Sie über Cashflows wissen müssen.

Warum man den Cashflow berechnen sollte

Es gibt drei Gründe, den Cashflow zu berechnen, nämlich um seine Zahlungsfähigkeit zu sichern, um Geld zu sparen und um die Beziehung zu Ihrer Bank und Ihrem Investor zu pflegen.

Mit der Berechnung des Cashflows können Sie die wirtschaftliche Gesundheit und den Finanzstatus Ihres Unternehmens messen und sich einen Handlungsspielraum für mögliche Komplikationen verschaffen. Wenn Sie den Wert Ihres Cashflows kennen, können Sie vorbeugende Maßnahmen ergreifen, bevor es zu Problemen kommt. Mit einem guten Cashflow-Management werden die eingegangenen Risiken verringert.

Sparen mit der Berechnung des Cashflows

Die Berechnung des Cashflows ist eine direkte Methode, um sich einen genauen Überblick über Ihren Netto-Cashflow zu verschaffen und zu definieren, welche unnötigen Kosten gestrichen werden sollten. Mithilfe Ihrer Cashflow-Tabelle können Sie überschüssiges Geld bewerten und es anlegen, um langfristig Zinsen zu ernten. Mit dieser Anlage können Sie punktuelle Schwierigkeiten wie verspätete Zahlungen Ihrer Kunden überstehen, aber auch in zukünftige Projekte investieren.

Banken und Investitionspartner schenken Ihnen ihr Vertrauen, wenn sie sehen, dass Sie Ihren Cashflow berechnen können. Dies zeigt, dass Ihr Unternehmen in der Lage ist, Investitionen zu finanzieren und Dividenden an die Aktionäre auszuschütten – und das alles mithilfe detaillierter und zuverlässiger Cashflow-Berichte.

Und wie steht es um die Cashflow-Kennzahlen?

Einige nützliche Cash-Flow-Kennzahlen

Um den Wert der anderen relevanten Kennzahlen Ihres Unternehmens zu finden, ist die Berechnung bestimmter Cashflow-Kennzahlen unerlässlich. Die nützlichen Kennzahlen, die Sie berechnen können, sind :

  • Das Verhältnis von Cashflow zu Umsatz ist ein Index für die Rentabilität eines Unternehmens. Je höher es ist, desto mehr Umsatz kann es in Bargeld umwandeln;
  • Das Verhältnis von Cashflow zu Schulden bewertet die Kreditwürdigkeit des Unternehmens, je höher es ist, desto weniger Schulden hat das Unternehmen ;
  • Das Verhältnis von Cashflow zu Unternehmenswert an der Börse bewertet die interne Rentabilität Ihrer Anfangsinvestition ;
  • Das Verhältnis von Cashflow zu Eigenkapital ist ein Hinweis auf Ihre Nettorentabilität.

Es steht alles in der Kapitalflussrechnung, aber wie interpretiert man sie?

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Was Ihre Cashflow-Tabelle aussagt

Mithilfe der Kapitalflussrechnung können Sie die Finanzanalyse Ihres Unternehmens durchführen. Wenn Sie sich diese Tabelle ansehen, können Sie sich einen Überblick über die aufgelisteten Bewegungen verschaffen :

  • Die CAF oder Selbstfinanzierungskraft für den Profitindex ;
  • Der FTA oder Cashflow der Aktivität, um Ihren Bedarf an Betriebskapital zu verwalten ;
  • Der FTI oder Investitions-Cashflow, um die Abschreibung Ihrer Anlageinvestitionen zu messen ;
  • Mittel- und langfristige Darlehensrückzahlungen, um die beste Finanzierungswahl zu treffen ;
  • Der FTF oder Cashflow der Finanzierung, um die Vergütung Ihrer Aktionäre sicherzustellen ;
  • Die Nettokasse zu Beginn, um Ihre Situation im Laufe der Zeit zu vergleichen und Ihren aktuellen Cashflow zu verfolgen.

Cashflow ist gut, Cashflow-Forecasting ist besser.

Was ist Cash-Flow Forecasting?

Das Cashflow Forecasting geht noch einen Schritt weiter und erstellt Liquiditätsprognosen mit drei Zielen: Schwierigkeiten vorwegnehmen, gelassen an die Entwicklung Ihres Unternehmens denken und schwere Belastungen, die Ihrer Rentabilität schaden, begrenzen. Die Aktionen des Cashflow Forecasting sind :

  • Vergangene Ein- und Auszahlungen in einer Tabelle mit den Geldeingängen und -ausgängen auflisten ;
  • Beziffern Sie die Summen, die jedem Posten der Ein- und Ausgabe von Bargeld oder Bargeld entsprechen, eine monatliche Transaktion ;
  • Erstellen Sie einen Liquiditätsplan, indem Sie Ihre Ein- und Auszahlungen sowie die Fixkosten auflisten, um Ihren zukünftigen Cashflow mit einer Simulation verschiedener Szenarien zu schätzen.

Sie haben auch die Möglichkeit, die Automatisierung Ihres Cashflows zu nutzen.

Automatisieren Sie Ihre Cashflow-Berechnungen

Die Automatisierung der Berechnung Ihres Cashflows ermöglicht Ihnen eine genaue Prognose. Zwar lassen sich Cashflow-Berechnungen manuell mit Tools wie Excel durchführen, aber um Zeit zu sparen, ist eine Cashflow-Management-Software besser geeignet. Der Cashflow wird reibungslos und automatisch berechnet, Sie sind gelassener. Sie haben leistungsfähige Software wie Agicap, Axonaut, Cegid, Fygr, Cashlab, E-finances, Quickbooks, Intuit und viele andere.

Der Cashflow sorgt für eine positive Fluktuation Ihres Unternehmens, indem er für eine gute Planung und eine faire Prognose sorgt.

Autor: Fabian Kopp

Fabian ist Experte für digitales Marketing und Personalmanagement. Er hat seinen Master an der Universität Bern im Bereich Business Administration gemacht.

Er ist für das operative Marketing bei Swiss21 verantwortlich und betreut die verschiedenen sozialen Netzwerke und die Community. Zudem trägt er zur Entwicklung der Marke bei.

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